九江银行

    本报告仅作为为投资者提供的参考资料，不能作为投资研究决策的依据，不能作为道义的、责任的和法律的依据或者凭证，九江银行股份有限公司不承担使用本报告而产生的法律责任。理财产品管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用资产，但不保证产品一定盈利。产品过往业绩并不代表其未来表现。九江银行股份有限公司对本报告保留随时补充、更正和修订的权利，以及最终解释权。理财非存款，投资需谨慎。

产品名称

久赢理财-鑫享混合类一年定开3号

理财产品代码

XXHH1203

产品登记编码

C1087121000063

产品托管机构

兴业银行股份有限公司

产品募集方式

公募

产品运作模式

开放式净值型

产品投资性质

混合类

风险等级

三级（中）

产品募集规模

15383.24万元

产品期限类型

6个月-12个月（含）

募集起始日期

2021-03-22

募集结束日期

2021-04-05

产品起始日期

2021-04-06

产品终止日期

2031-04-04

业绩比较基准

中国人民银行一年期定期存款基准利率+【.6%-1.7%】

时点指标

区间指标

份额净值（人民币(CNY)）

份额总数

累计净值（人民币(CNY)）

资产净值（万人民币(CNY)）

净值增长率

业绩基准增长率

报告

期末

1.17457

50869369.10

1.17457

5974.96

-

-

-

    利用定性分析和定量分析方法，通过对相关金融资产的合理配置，在确保本金安全和流动性的前提下，追求稳定合理的回报。

    通过对国内外宏观经济形势、金融市场运行情况的综合分析，在严格控制风险的前提下，主动构建及调整投资组合，力争获取超额收益。

九江银行股份有限公司声明：
     作为理财产品管理人，在报告期内产品运作严格遵守《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》、《商业银行理财业务监督管理办法》等法律法规、部门规章，依照诚实信用、勤勉尽责、安全高效的原则，在认真控制产品投资风险的基础上，为产品持有人谋求最大利益。

兴业银行股份有限公司声明：
     在报告期内，兴业银行股份有限公司作为产品的托管人，严格遵守《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》《商业银行理财业务监督管理办法》等法律法规、部门规章，依照诚实信用、勤勉尽责、安全高效的原则，不存在任何损害产品份额持有人利益的行为，完全尽职尽责地履行了产品托管人应尽的义务。
     在报告期内,九江银行股份有限公司作为产品的管理人，在资金的投资运作、净值计算、利润分配、费用开支等问题上，严格遵循《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》《商业银行理财业务监督管理办法》等法律法规、部门规章。

序号

资产类别

穿透前占总资产比例

穿透后占总资产比例

1

现金及银行存款

1.72%

1.72%

2

同业存单

-

-

3

拆放同业及买入返售

-

-

4

债券

26.78%

26.78%

5

非标准化债权类资产

-

-

6

权益类资产

71.51%

71.51%

7

金融衍生品

-

-

8

代客境外理财投资QDII

-

-

9

商品类资产

-

-

10

另类资产

-

-

11

公募基金

-

-

12

私募基金

-

-

13

资产管理产品

-

-

14

委外投资――协议方式

-

-

资产总计

100.0%

100.0%

序号

资产名称

资产类别

代码

持有金额（元）

占净资产的比例

1

21招商银行永续债

金融债

2128047.IB

5101236.99

8.54%

2

22中国银行永续债01

金融债

2228023.IB

4199288.00

7.03%

3

22农业银行永续债01

金融债

2228011.IB

4197287.78

7.02%

4

21海峡银行永续债

金融债

2120024.IB

4171761.37

6.98%

5

21徽商银行二级01

金融债

2120092.IB

4104390.68

6.87%

6

23德兴02

公司债

252939.SH

4092832.88

6.85%

7

25青岛农商行永续债01

金融债

242580044.IB

4026697.48

6.74%

8

25湖州银行永续债01

金融债

242580052.IB

3981761.81

6.66%

9

21厦门银行永续债01

金融债

2120020.IB

3654008.49

6.12%

10

21河北银行永续债01

金融债

2120019.IB

3652583.89

6.11%

该产品未持有非标准化债权类资产，不适用。

序号

证券简称

证券类别

证券代码

持有金额（元）

关联方名称

关联方角色

1

25青岛农商行永续债01

金融债

242580044.IB

4000532.00

兴业银行股份有限公司

关联方承销

    无其他重大关联交易

份额登记日

分红日

每十份现金分红（人民币(CNY)）

每万份份额分红

-

-

-

-

    本产品投资运营过程中，管理人综合考虑了资产流动性、产品赎回压力和负债到期情况，采用了合理的流动性管理手段，流动性风险总体可控。

    本产品投资运营过程中，管理人对产品的信用风险、市场风险、法律合规风险等各类风险建立完善的风控机制，相关风险总体可控。

序号

账户类型

账户账号

账户名称

开户单位

1

托管账户

502010100100668771

九江银行鑫享混合类一年定开3号理财产品兴业银行托管专户

兴业银行股份有限公司

    本产品在托管行处开设了相关托管账户，用于产品资金划转和投资运作。

    无其他影响投资者决策的其他重要信息。